FOLIO - AI投資ROBO PRO
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テーマを選んで投資するファイナンスアプリが登場!
- 有望企業１０社にしぼりリスクを分散して効率的な資産運用!
- 10万円から投資ができリバランスなどのサポートも充実!
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■日経トレンディ2023年2月号にて「ロボアド大賞」を受賞
■「ラップ業務」にかかる投資一任契約の契約増加件数（2022年度上半期）でFOLIOが第1位（※1）を獲得
※1 一般社団法人日本投資顧問業協会が公表している統計資料「契約資産状況『ラップ業務』」に掲載されている協会会員の「投資運用」契約件数（個人及び法人の合計数）を用いて、2022年3月末時点から2022年9月末時点までの増加件数を計算したものです（2022年12月FOLIO調べ）。FOLIOの契約件数は、SBIラップおよびFOLIOが提供する投資一任サービスの契約件数の合計値です。
▶AI投資「ROBO PRO(ロボプロ)」とは？
●全自動の資産運用サービス
自分でやろうとすると手間のかかる資産運用のプロセスをすべて自動化。難しい銘柄の選定や定期的なメンテナンスをお客様ご自身でおこなう必要はありません。投資経験の少ない方でも、プロの運用プロセスを全自動で実現できます。
●AIで膨大なデータを分析し将来予測
AIを用い、40種類以上の先行指標を分析、2000以上の特徴量を組み合わせて多角的に解析。人間の能力では処理しきれない量のデータ解析を通して将来予測を行います。
●大胆な資産配分の変更でパフォーマンスの最大化を目指す
AIによる将来予測に基づき、月に1度大胆に資産配分を変更します。リスクを察知したら守りのポートフォリオに、上昇相場では攻めのポートフォリオに。あらゆる相場においてパフォーマンスの最大化を目指します。
●運用手数料について
運用手数料は年率1.1%（税込）。こちらには毎月の資産配分変更による売買コストも含まれます。
※運用額が3000万円を超える部分には、年率0.55％（税込）の割引料率が適用されます。
▶運用実績は3年2ヶ月で＋43.8%
サービスを公開した2020年1月15日から2023年3月31日までの3年2ヶ月で運用実績は＋約43.80％（※１）となりました。一般的なロボアドバイザーの運用シミュレーション（※2）と比較すると+15.78％、TOPIXと比較すると+28.06％のプラスのリターンとなっています。（※3）
▶安心してお使いいただくために
●SBIグループのFOLIOが運用
ROBO PROを提供している株式会社FOLIOはSBIホールディングスのグループ会社です。株式会社SBI証券の全自動AI投資「SBIラップ」にもAIを活用した資産運用に関するノウハウを提供するとともに投資運用業者としてSBIラップの投資判断を行っています。「AI投資」のパイオニアとしての知見・ノウハウを活用し、皆様の資産形成をサポートします。
●お客様の資産を守るための取り組み
暗号化送信を始めとする強固なセキュリティ対応を実施。またお預かりしている資産は分別管理しております。この分別管理により、FOLIOが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます。
●月次のレポートやセミナーでフォローアップ
毎月、運用に関する振り返りのレポートを発行。前月のマーケットの振り返りからリバランス実績まで公開しております。また定期的に無料のオンラインセミナーを開催し、ROBO PROについての理解を深めていただけるような取り組みを行っております。
▶アプリのご利用にあたって
約款集
https://folio-sec.com/support/terms/agreement
手数料とリスクについて
https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
ソフトウエア利用規約
https://folio-sec.com/support/terms/software
プライバシーポリシー
https://folio-sec.com/support/policy/privacy
※１ ROBO PRO運用実績について
サービス開始当初（2020年1月15日）から表示日までROBO PROサービスに投資していた場合のパフォーマンスです。運用手数料を年率1％（税込1.1%）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないように実施したと仮定して計算しています。分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み入れ、リバランスにより再投資したと仮定して計算しています。小数第3位以下を切り捨てて表示しています。将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
※２ 「一般的なロボアドバイザー」の運用シミュレーションについて
「一般的なロボアドバイザー」とは、利用者がリスク許容度に応じて設けられている複数の運用コースの中から一つのコースを選択し、一般的な運用アルゴリズム（ノーベル賞を受賞した理論に基づき、金融機関において広く使われている平均分散法を採用。平均分散法における期待リターンはCAPMを用いて算出。）を用いて自動で運用を行う投資一任サービスのことを指します。本運用シミュレーションは、一般的な運用アルゴリズムでROBO PROと同じETFを運用したと仮定したシミュレーション結果です。リスク許容度はやや高めとし、5%~40%の保有比率制限を設けて最適ポートフォリオを算出しています。運用手数料を年率1.1%（税込）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないように実施したと仮定し、分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み入れ、リバランスにより再投資したと仮定して計算しています。小数第3位以下を切り捨てて表示しています。将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
※3 各数値の差は小数第3位以下を切り捨てて表示しています。表示上の数値を用いて計算すると数値が一致せず誤差が生じる場合があります。
※注意事項※
運用実績、AIによる将来予測またはイメージ画像上のサンプルの数値は将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
＝＝＝
運営会社 株式会社FOLIO
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の価格変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面の内容を十分にご確認ください。
リスク・手数料の詳細はこちら（https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees）
■「ラップ業務」にかかる投資一任契約の契約増加件数（2022年度上半期）でFOLIOが第1位（※1）を獲得
※1 一般社団法人日本投資顧問業協会が公表している統計資料「契約資産状況『ラップ業務』」に掲載されている協会会員の「投資運用」契約件数（個人及び法人の合計数）を用いて、2022年3月末時点から2022年9月末時点までの増加件数を計算したものです（2022年12月FOLIO調べ）。FOLIOの契約件数は、SBIラップおよびFOLIOが提供する投資一任サービスの契約件数の合計値です。
▶AI投資「ROBO PRO(ロボプロ)」とは？
●全自動の資産運用サービス
自分でやろうとすると手間のかかる資産運用のプロセスをすべて自動化。難しい銘柄の選定や定期的なメンテナンスをお客様ご自身でおこなう必要はありません。投資経験の少ない方でも、プロの運用プロセスを全自動で実現できます。
●AIで膨大なデータを分析し将来予測
AIを用い、40種類以上の先行指標を分析、2000以上の特徴量を組み合わせて多角的に解析。人間の能力では処理しきれない量のデータ解析を通して将来予測を行います。
●大胆な資産配分の変更でパフォーマンスの最大化を目指す
AIによる将来予測に基づき、月に1度大胆に資産配分を変更します。リスクを察知したら守りのポートフォリオに、上昇相場では攻めのポートフォリオに。あらゆる相場においてパフォーマンスの最大化を目指します。
●運用手数料について
運用手数料は年率1.1%（税込）。こちらには毎月の資産配分変更による売買コストも含まれます。
※運用額が3000万円を超える部分には、年率0.55％（税込）の割引料率が適用されます。
▶運用実績は3年2ヶ月で＋43.8%
サービスを公開した2020年1月15日から2023年3月31日までの3年2ヶ月で運用実績は＋約43.80％（※１）となりました。一般的なロボアドバイザーの運用シミュレーション（※2）と比較すると+15.78％、TOPIXと比較すると+28.06％のプラスのリターンとなっています。（※3）
▶安心してお使いいただくために
●SBIグループのFOLIOが運用
ROBO PROを提供している株式会社FOLIOはSBIホールディングスのグループ会社です。株式会社SBI証券の全自動AI投資「SBIラップ」にもAIを活用した資産運用に関するノウハウを提供するとともに投資運用業者としてSBIラップの投資判断を行っています。「AI投資」のパイオニアとしての知見・ノウハウを活用し、皆様の資産形成をサポートします。
●お客様の資産を守るための取り組み
暗号化送信を始めとする強固なセキュリティ対応を実施。またお預かりしている資産は分別管理しております。この分別管理により、FOLIOが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます。
●月次のレポートやセミナーでフォローアップ
毎月、運用に関する振り返りのレポートを発行。前月のマーケットの振り返りからリバランス実績まで公開しております。また定期的に無料のオンラインセミナーを開催し、ROBO PROについての理解を深めていただけるような取り組みを行っております。
▶アプリのご利用にあたって
約款集
https://folio-sec.com/support/terms/agreement
手数料とリスクについて
https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
ソフトウエア利用規約
https://folio-sec.com/support/terms/software
プライバシーポリシー
https://folio-sec.com/support/policy/privacy
※１ ROBO PRO運用実績について
サービス開始当初（2020年1月15日）から表示日までROBO PROサービスに投資していた場合のパフォーマンスです。運用手数料を年率1％（税込1.1%）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないように実施したと仮定して計算しています。分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み入れ、リバランスにより再投資したと仮定して計算しています。小数第3位以下を切り捨てて表示しています。将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
※２ 「一般的なロボアドバイザー」の運用シミュレーションについて
「一般的なロボアドバイザー」とは、利用者がリスク許容度に応じて設けられている複数の運用コースの中から一つのコースを選択し、一般的な運用アルゴリズム（ノーベル賞を受賞した理論に基づき、金融機関において広く使われている平均分散法を採用。平均分散法における期待リターンはCAPMを用いて算出。）を用いて自動で運用を行う投資一任サービスのことを指します。本運用シミュレーションは、一般的な運用アルゴリズムでROBO PROと同じETFを運用したと仮定したシミュレーション結果です。リスク許容度はやや高めとし、5%~40%の保有比率制限を設けて最適ポートフォリオを算出しています。運用手数料を年率1.1%（税込）徴収し、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないように実施したと仮定し、分配金は投資の拠出金銭に自動的に組み入れ、リバランスにより再投資したと仮定して計算しています。小数第3位以下を切り捨てて表示しています。将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
※3 各数値の差は小数第3位以下を切り捨てて表示しています。表示上の数値を用いて計算すると数値が一致せず誤差が生じる場合があります。
※注意事項※
運用実績、AIによる将来予測またはイメージ画像上のサンプルの数値は将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
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運営会社 株式会社FOLIO
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の価格変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面の内容を十分にご確認ください。
リスク・手数料の詳細はこちら（https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees）
iOS13サポート終了のお知らせ
2023年5月31日をもちまして、iOS13のサポートを終了させていただきました。
iOS13でFOLIOアプリをご利用されている場合は、iOS14以上にバージョンアップいただきますようお願いいたします。
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- バージョン：7.13.0